Guatemala,
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PREGUNTAS SR
CUESTIONARIO ENVIADO POR SIGLO XXI AL LIC. LIZARDO SOSA CON RALCIÓN A LA MISIÓN DEL GAFI
 
 
 
>1           ¿Cuáles son las inquietudes manifestadas por los delegados de GAFI 
               en la reunión sostenida con su persona?
 
Aun cuando la expectativa nuestra era de que las preguntas irían orientadas a conocer por parte de ellos sobre las actuaciones de la Junta Monetaria (JM) como
autoridad suprema del sistema de Banca Central, y del Banco de Guatemala, como entidad obligada, acerca del cumplimiento de la ley contra el Lavado de dinero y otros
 activos; las preguntas planteadas por los miembros de GAFI, preponderantemente se refirieron a indagar sobre la fortaleza, autonomía  en el ejercicio de sus funciones e
interrelación, por parte de las instituciones del sistema de banca central, es decir, la Junta Monetaria (JM), el Banco de Guatemala (BANGUAT)y la Superitendencia de Bancos
(SIB)y, dentro de ésta, específicamente la Intendencia de Verificación Especial (IVE).
 
 
>2           ¿En qué preguntas percibió usted que fueron más insistentes?
 
Aquellas relativas a cómo se producen las decisiones de la JM y las actuaciones del BANGUAT y de la SIB en los aspectos relacionados con el combate al lavado de dinero 
y la forma en que legalmente se nombran y remueven los funcionarios de la Superintendencia de Bancos, así como a quién debe reportar la IVE y si los reportes deben ser 
conocidos o aprobados por otras instancias.
 
>3           ¿Cuál cree que es el aporte más significativo en sus respuestas 
para demostrar a la misión que se avanza en el combate contra el lavado de capitales?
 
Especialmente a través de la explicación de los textos constitucionales que se refieren al sistema de banca central (Artos. 132 y 133 de la Constitución Política) y del contenido 
de la nueva legislación resultado de la reforma financiera vigentes a partir del 1 de junio de 2002 y, por supuesto, de las claras y determinantes disposiciones contenidas en
 el Decreto 67-2001, ley contra el Lavado de dinero y otros activos, como de su reglamento.
 
>3           ¿Requirió la misión pruebas de lo expuesto por el Banco de 
               Guatemala ó la Junta Monetaria, y cuáles les proporcionaron?
 
Hubo dos preocupaciones principales.   Una, relativa a cómo se emiten los reglamentos de la ley y como se deciden las actuaciones de la Superintendencia y en especial de
 la Intendencia de Verificación Especial; y, la otra, relativa a la fortaleza y autonomía con la que las instituciones del sistema de Banca Central ejercen sus funciones, 
en especial sobre los procedimientos de nombramiento y eventual destitución de los funcionarios superiores.
 
En cuanto a la primera preocupación, se explicaron los procedimientos para aprobar los reglamentos, especialmente el requisito para su vigencia, destacando que
 estos instrumentos legales inician vigencia con la sola publicación de las resoluciones de la JM, ordenada por ésta y ejecutada por el Banco de Guatemala.  Ante los 
temores de influencias sectoriales o políticas en la adopción de esas resoluciones, se hizo una explicación detallada que a nuestro juicio despejó las dudas de la misión.  
En cuanto a la IVE se explicó que, si bien la JM nombra al Intendente a propuesta del Superintendente, ésta, la IVE, sólo reporta al Superintendente y que la intervención 
de la JM sólo se produce cuando alguna de las entidades apela las resoluciones de la IVE.  Se entregó documentación relativa a los recursos de apelación que han sido
conocidos por la JM, los que han sido declarados sin lugar.
 
En cuanto a la segunda, se hizo referencia al fortalecimiento institucional contenido en el marco jurídico que rige al sistema de Banca Central, especialmente al respectivo
 texto en las leyes Orgánica del Banco de Guatemala y la de la Supervisión Financiera, en especial, se requirió información sobre períodos legales para los funcionarios 
superiores y causales para removerlos.  En este tema ante preguntas relacionadas, se ejemplificó la actitud de respeto a la ley y a la autonomía institucional del sistema de
 Banca Central que ha sido evidente durante los primeros meses del actual régimen. 
 
>4           ¿Hubo algún compromiso por parte de las autoridades del Banco de
Guatemala ó la Junta Monetaria para fortalecer el combate contra el lavado?
 
Sí, como hasta ahora, el estricto cumplimiento de la ley.